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据企业预警通数据显示，（11.19-11.25）人民银行、银保监、证监会、外管局、交易所、交易商协会公告的罚单共计356张，环比减少19.1%；处罚金额累计约37334万元，环比增加超3倍。

数据显示，六大金融监管机构及下属派出机构均作出处罚，其中央行本期开出15张罚单，累计处罚金额375万元，环比上期罚款金额大幅减少，其中包括4家农商农信，5家企业；银保监会本期开出的罚单减少近半，累计罚款金额环比略有减少，2张500万元以上罚单均对农商行开出。

从地域上来看本期机构被罚的地区有17个，环比上期持平，其中罚单数10以上占比41%。另外浙江仍为本期数量最多，整体来看新增较多地区有湖北、江西。

银行业方面，上周银行业被罚款总金额约3359万元，涉及工商银行、中国银行、邮储银行、民生银行、渝农商行、九江银行等多家银行或旗下分支机构。其中，重庆农村商业银行股份有限公司（下称“渝农商行”）被处罚1285万元，属本期最高面额罚款，占本期罚款总额38%。

在本期银行业处罚罚单中，超100万元罚款的单位均属于城商行、农商行。

在城商行方面，渝农商行因未依法履行职责，导致：审查审批不尽职，超需求发放流动资金贷款形成风险；掩盖不良贷款；拨备覆盖率指标虚假，贷款减值准备不足；未按规定对质押资产进行审查即向政府融资平台公司发放贷款；同业授信调查及审查审批不尽职，部分业务出现风险；贷款“三查”不尽职，导致形成重大信用风险；同业投资业务不合规；贷后管理不到位，信贷资金被挪用；未执行统一授信管理，被银保监会处罚1285万元。其中，渝农商行员工颜波、谢波对其负主要责任，分别被处以警告及罚款5万元的处罚。其员工柯茜、江莉、胡保卫、封洪伟因未依法履行职责，分别被处以警告处分。

九江银行因违规经营，导致通过信托通道违规发放土地储备贷款；嵌套委托贷款或集合信托，资金用于购地；面向一般客户销售的理财产品投资上市公司非公开发行的股份；通过同业投资隐匿本行不良资产；通过私募资产证券化（ABS）将信贷资产虚假出表；授信集中度超监管规定；开展代销业务未“双录”；通过违规发放贷款、违规展期延缓风险暴露，银保监会对其处罚罚款330万元。其员工潘明因未依法履行职责，对违法行为负直接责任，被处以警告及50万元罚款。其员工童发平因未依法履行职责，导致对九江银行股份有限公司通过同业投资隐匿本行不良资产的违法行为负直接责任，被银保监会处以30万元罚款。

农商行方面来看，北京农村商业银行因未依法履行职责，导致EAST数据漏报及报送不一致、数据错报、其他与数据报送相关的违规问题，银保监会对其罚款630万元。北京大兴九银村镇银行因违规经营，导致违规开展同业投资业务；个人贷款严重违反审慎经营规则；违规发放异地贷款，被银保监会罚款140万元。（WEMONEY研究室 罗迹/编辑）

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