因违规发放房地产贷款等39项违法违规行为,渣打银行被罚没近五千万元


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2月17日,银保监会披露的罚单显示,渣打银行因违规发放房地产贷款、存贷挂钩、违规向关系人发放贷款等39项违法违规行为被罚没近5000万元。

值得关注的是,此次渣打银行涉及的违法违规行为有多项与房地产贷款有关,比如,罚单提及,该行存在违规发放房地产贷款,存贷挂钩、要求个人住房按揭贷款客户在合同签订前存款,个人按揭贷款首付款资金来源审核规则存在缺陷、未严格审查资金来源,违反房地产行业政策、按揭贷款未严格执行首付比例和利率,员工优惠住房贷款利率低于政策规定下限等行为。

在信贷业务方面,该行亦存在信贷资金被挪用,回流至借款人或其子公司账户,用于归还本行贷款;中小企业贷款资金被挪用,部分资金用于偿还贷款本息;个人消费贷款未按约定用途使用、资金流入证券公司或用于偿还贷款本息;通过借新还旧、展期等方式人为调整贷款分类,掩盖不良等行为。

在信用卡业务方面,该行存在信用卡授信额度管理不审慎,信用卡风险监测机制存在缺陷,个别员工存在信用卡套现行为。

同时,罚单显示,该行涉及违反规定收费,重复收费,未按照规定进行服务价格信息披露并违规收取费用,服务收费质价不符等。同业业务方面,该行存在未对同业业务交易对手进行集中统一的名单制管理、同业业务期限不合规等行为。

此外,罚单亦指出,渣打银行存在部分高级管理人员未经核准履职、董事会未按监管规定履职、绩效薪酬延期支付不合规、年报披露不合规、未按监管要求披露股东变更信息、监管报表数据报送错误、EAST报送数据质量不合规等多项违法违规事实。

对此,银保监会对渣打银行没收违法所得并处罚款合计4965.94万元。其中,总行3625.94万元,分支机构1340万元。

针对本次处罚,渣打银行方面向蓝鲸财经回应称,罚单提及的相关问题,源自监管部门开展的现场检查,所涉及问题均发生在多年以前,不影响现有客户目前的业务。

“渣打高度重视监管部门在相关检查中所发现的问题,根据要求进行整改并已取得良好进展。我们将坚持依法合规经营,强化审慎经营理念,持续提升风险管理。”该行表示。

关键词: 渣打银行 违规行为